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Cobranças

O grupo Cobranças, disponível na barra lateral do CORE, acompanha as cobranças emitidas pelos clientes do banco: o cliente cria a cobrança no internet banking ou por arquivo CNAB, escolhe o meio (Pix, boleto ou os dois) e a instituição acompanha emissão, liquidação e recebimento.

É o espelho do grupo Boletos: em Boletos a instituição emite o próprio título; em Cobranças a instituição acompanha o que o cliente emitiu e recebeu.

O grupo tem quatro opções:

OpçãoFinalidade
DashboardVisão consolidada de todas as contas, por período: volume, conversão e distribuição por status.
Contas EmissorasRanking das contas que mais usam o módulo, com emitidas, pagas, pendentes e vencidas.
CobrançasListagem das cobranças emitidas, com filtro por período e o detalhe de cada uma.
Remessas CNABArquivos de cobrança enviados pelos clientes, para revisar os avisos e aprovar o registro.

Dashboard​

O dashboard resume o uso do módulo por todas as contas no período selecionado (DATA INICIAL e DATA FINAL, com os atalhos Últimos 7 dias, Últimos 30 dias, Últimos 3 meses e Últimos 6 meses). No topo ficam os atalhos Contas Emissoras e Ver Cobranças.

Os cartões trazem Total de Cobranças (quantidade e valor), Contas Emissoras Ativas, Clientes Cadastrados e Taxa de Conversão (pagas sobre emitidas); abaixo, a faixa de acompanhamento por status — Registrando boleto, Vencida, Recebidas na conta e Paga por outro canal.

Duas seções fecham a tela:

  • Distribuição por Status — quantidade e valor por status: Não emitida, Registrando boleto, Pendente, Vencida, Recebidas na conta, Paga por outro canal, Cancelada e Falha.
  • Atividade Recente — cobranças criadas por dia no período, com quantidade e valor.

Quando usar: na leitura semanal do módulo, para ver conversão, o que está vencendo e quanto entrou por outro canal.

Dashboard de Cobranças com os cartões, a distribuição por status e a atividade recente

Contas Emissoras​

A tela mostra o ranking das contas que mais usam o módulo de cobranças. Os filtros são DATA INICIAL, DATA FINAL e ORDENAR POR (Volume de cobranças ou Valor total); Limpar filtros zera a consulta.

Conta · Documento · Emitidas · Pagas · Pagas por outro canal · Pendentes · Vencidas · Valor Emitido (R\$) · Valor Recebido (R\$) · Valor por outro canal (R\$) · Conversão

Quando usar: para identificar o cliente que mais emite, comparar o valor emitido com o recebido e ver quem concentra pendências e vencidos.

Ranking de Contas Emissoras com emitidas, pagas, pendentes e conversão

Cobranças​

A listagem reúne as cobranças emitidas pelos clientes do banco, com filtro por período (Hoje, 7d, 30d) e o painel Avançado.

Conta · Conta emissora · Cliente · Valor · Status · Tipo · Meio de pagamento · Criação · Vencimento · Ações

  • Conta e Conta emissora — conta do cliente e a conta que emitiu a cobrança, ambas com link.
  • Cliente — o pagador da cobrança.
  • Status — situação da cobrança (Pendente, Vencida, Recebidas na conta, Paga por outro canal, Cancelada, entre outras).
  • Tipo — Agendada ou Imediata.
  • Meio de pagamento — Pix, Boleto ou Pix + Boleto.
  • Ações — Ver detalhe, que abre a cobrança.

Quando usar: para localizar uma cobrança específica do cliente e conferir em que pé está o pagamento.

Listagem de Cobranças com status, tipo, meio de pagamento e vencimento

Abrir o detalhe da cobrança​

O detalhe reúne a condição da cobrança, as duas pontas e os dados de pagamento:

  • Topo — status, tipo e valor; CRIAÇÃO, VENCIMENTO, DIAS PARA PAGAMENTO e MEIO DE PAGAMENTO.
  • Conta Emissora — nome, documento, ID da conta e o atalho Ver conta.
  • Cliente (Pagador) — nome, documento, e-mail, telefone e endereço.
  • Dados da cobrança — TXID, CHAVE PIX, TRANSACTION ID, MEIO LIQUIDADO, REPASSE CONCLUÍDO, E-MAIL ENVIADO, E-MAIL DESTINO e o BR CODE do Pix.

O botão Informar pagamento recebido por outro canal fica no topo da tela.

Detalhe da cobrança com dados da conta emissora, do pagador e do pagamento

Informar pagamento recebido por outro canal​

Use quando o pagador quitar a cobrança fora do banco: o boleto e o Pix daquela cobrança deixam de aceitar pagamento. No formulário, informe a DATA DO PAGAMENTO, o VALOR RECEBIDO e, se quiser, uma OBSERVAÇÃO (por exemplo, recebido em dinheiro no balcão) e confirme em Informar pagamento.

Quando usar: quando o cliente avisa que recebeu por fora — dinheiro, transferência em outra instituição, depósito — e a cobrança precisa ser baixada sem passar pelo Pix ou pelo boleto.

Janela Informar pagamento recebido por outro canal, com data, valor e observação

Remessas CNAB​

Os arquivos de cobrança enviados pelos clientes entram nesta tela para revisão. A aba é escolhida pelo estágio: Aguardando aprovação, Em processamento, Concluída com falhas, Concluída, Recusada, Arquivo recusado e Todas.

Conta · Arquivo · Títulos · Valor total · Avisos · Situação · Enviada em · Ações

Sem remessa no estágio, a tela explica: Quando um cliente enviar um arquivo CNAB de cobranças, ele aparece aqui para revisão.

Quando usar: na rotina de aprovação de arquivos — o título só é registrado depois da aprovação da remessa.

Remessas CNAB sem arquivo aguardando aprovação

Aba Todas das Remessas CNAB, com o histórico de arquivos recebidos

Revisar e aprovar uma remessa​

O detalhe da remessa mostra os avisos, o Resumo e os Títulos do arquivo.

Os avisos não impedem a aprovação, mas mudam o que será registrado — por isso a tela pede revisão antes de aprovar. Dois exemplos do ambiente observado: o nosso número enviado pelo cliente não é usado (a instituição gera o próprio nosso número, devolvido no retorno) e o arquivo indica boleto emitido pelo cliente (o código de barras é gerado pela instituição e fica disponível no Finance, na API e no webhook). Cada aviso aponta as linhas do arquivo a que se refere.

O Resumo traz SITUAÇÃO, ARQUIVO, SEQUENCIAL DA REMESSA, TÍTULOS (válidos e rejeitados), VALOR TOTAL, CANAL, ENVIADA EM, ANALISADA EM e PROCESSADA EM. A tabela de Títulos lista Linha · Movimento · Nº do documento · Pagador · Valor · Vencimento · Situação · Ações.

Quando usar: antes de aprovar, para conferir se os avisos mudam algo que o cliente esperava — principalmente o nosso número e o código de barras.

Detalhe da remessa CNAB com avisos, resumo e títulos

Limites da área​

  • A cobrança é emitida pelo cliente, no internet banking ou por arquivo CNAB; esta área acompanha, não cria a cobrança pela instituição.
  • Pagamento feito fora do Pix e do boleto só entra no sistema quando alguém informa no detalhe da cobrança — não há baixa automática.
  • A aprovação da remessa CNAB é o que registra os títulos: arquivo apenas recebido não gera cobrança.
  • Na remessa, o nosso número informado pelo cliente não é aproveitado: a instituição gera o próprio número e devolve no retorno.
  • O status Paga por outro canal identifica a cobrança baixada manualmente, e é o mesmo critério usado no dashboard e no ranking de contas emissoras.

Outros guias do módulo​

  • Boletos — emissão e liquidação do boleto da própria instituição.
  • Contas — conta do cliente emissor e do pagador.
  • Transações — movimentos gerados pela liquidação da cobrança.