Cobranças
O menu Cobranças, disponível em RECEBER → Cobranças, concentra os recursos de criação, envio e acompanhamento das cobranças pagas pelos clientes — por Pix, boleto ou Pix + Boleto.
Este guia descreve como utilizar cada recurso disponível nesse menu e como as etapas de criação se relacionam com as telas de acompanhamento, clientes e configurações.
Acessar o Cobranças
No menu principal, acesse:
RECEBER → Cobranças
O menu reúne cinco opções:
| Opção | Finalidade |
|---|---|
| Resumo | Consultar os valores recebidos, a receber e em atraso, com taxa e evolução dos recebimentos. |
| Cobranças | Gerenciar as cobranças emitidas para os clientes. |
| Recorrentes | Gerenciar as cobranças recorrentes. |
| Clientes | Administrar o cadastro dos clientes de cobrança. |
| Configurações | Configurar os padrões aplicados a toda cobrança nova. |
Resumo
A tela Resumo é exibida ao acessar o menu e apresenta os indicadores Já recebi, A receber, Em atraso e Taxa de recebimento, além de Total emitido, Total recebido e Falta receber.
O filtro de período atualiza todos os indicadores e o gráfico Evolução dos recebimentos. Os períodos disponíveis são:
Este mês · Últimos 7 dias · Últimos 30 dias · Mês passado ou período personalizado
O fluxo de criação segue sempre a mesma sequência: seleção do cliente, definição de valor e meio de pagamento, configuração de vencimento e condições, revisão e emissão. Após emitida, a cobrança passa a constar na lista Cobranças, com a situação atualizada.
Como funciona
Na tela Resumo, selecione Como funciona antes de criar a primeira cobrança.
O conteúdo apresenta as quatro etapas do processo (cadastrar o cliente → criar a cobrança → enviar ao cliente → receber o pagamento), a descrição de cada situação e o tratamento aplicado quando o vencimento ocorre em dia não útil.
Nova cobrança
A criação ocorre em um assistente de três etapas, executadas nesta ordem:
- Para quem e quanto — cliente, valor e descrição;
- Quando e como cobrar — vencimento e condições;
- Revisar e confirmar — conferência antes da emissão.
Para iniciar, acesse RECEBER → Cobranças → Cobranças e selecione Nova cobrança. A lista traz também o botão Cobrar em lote.
Etapa 1 — Para quem e quanto
Nesta etapa são informados o destinatário, o valor e o meio de pagamento.
Preencha os campos:
| Campo | Preenchimento |
|---|---|
| CLIENTE * | Informe parte do nome ou o CPF/CNPJ e selecione na lista. Caso o documento ainda não esteja cadastrado, a lista apresenta a opção Cadastrar "o que você digitou". |
| VALOR (R$) * | O campo opera em centavos: digitar 150 resulta em R$ 1,50. Para R$ 1.500,00, digite 150000. |
| MÉTODO DE COBRANÇA * | Selecione Pix, Boleto ou Pix + Boleto. A seleção determina os campos subsequentes. |
| CHAVE PIX * | Exibida somente nas opções que utilizam Pix. Selecione uma das chaves da conta cadastradas no FINANCE. Compõe o QR Code e o código copia e cola. |
| DESCRIÇÃO (OPCIONAL) | Texto livre registrado na cobrança e exibido ao pagador (ex.: Serviço de consultoria – Setembro/2026). |
Método de cobrança
- Pix — solicita a chave Pix. É a forma de recebimento mais rápida.
- Boleto — não solicita chave Pix, pois a emissão utiliza o convênio da conta.
- Pix + Boleto — solicita a chave Pix e gera os dois meios para a mesma cobrança. O pagador seleciona a forma de pagamento.
Selecione Avançar para prosseguir.
Etapa 2 — Quando e como cobrar
Nesta etapa são definidas as condições de vencimento, prazo e encargos.
Prazo
Preencha os campos:
| Campo | Preenchimento |
|---|---|
| VENCIMENTO * | Data prevista para pagamento. É preenchida automaticamente com a data atual acrescida do prazo definido em Configurações (30 dias no padrão). Caso ocorra em fim de semana ou feriado, é ajustada para o próximo dia útil. |
| PRAZO PARA PAGAMENTO | Só até o vencimento ou Após o vencimento, com DIAS APÓS O VENCIMENTO * (30 no padrão). |
Condições complementares
Conforme aplicável à cobrança:
| Campo | Preenchimento |
|---|---|
| Parcelar esta cobrança | Quando desativada, parcela única. Quando ativada, requer NÚMERO DE PARCELAS (2 A 60) * e INTERVALO * (Mensal, Quinzenal ou Semanal), com prévia de valor e vencimento. |
| JUROS | Tipo e percentual em caso de atraso (padrão Percentual ao mês). Inclui Sem juros, Valor por dia, Percentual ao dia/mês/ano e variações em dias úteis. |
| MULTA | Tipo e percentual em caso de atraso: Sem multa, Valor fixo ou Percentual. |
| Oferecer desconto para pagamento antecipado | Quando ativada, requer tipo (Valor fixo ou Percentual), regra e valor. |
| Enviar cobrança por e-mail ao cliente | Quando ativada, realiza o envio na emissão. |
| E-MAILS DOS DESTINATÁRIOS * | Preenchido com o e-mail do cliente. Admite até 5 destinatários — informe o endereço e pressione Enter para incluir. |
Particularidade do Boleto na Etapa 2
Quando o método selecionado na Etapa 1 é Boleto, os campos de prazo são apresentados de forma distinta:
- PRAZO PARA PAGAMENTO com a opção Aceita depois do vencimento;
- ATÉ QUANDO PODE PAGAR * — data limite para pagamento (vencimento + 30 dias);
- VALOR DIVERGENTE — regra para liquidação por valor distinto. No padrão, Somente o valor cobrado, correspondente ao valor calculado na data do pagamento.
No método Pix + Boleto, a Etapa 2 segue o modelo do Pix (PRAZO PARA PAGAMENTO + DIAS APÓS O VENCIMENTO). O boleto é registrado em conjunto com o Pix.
Etapa 3 — Revisar e confirmar
Apresenta a consolidação dos dados informados: cliente, valor, descrição, método e chave Pix, vencimento, prazo, juros, multa e e-mails.
Caso o vencimento ocorra em fim de semana ou feriado, é exibido o aviso:
"Caso a data de vencimento caia em um fim de semana ou feriado, ela será automaticamente ajustada para o próximo dia útil."
Para corrigir informações, selecione Voltar. Para concluir, selecione Emitir cobrança.
Cobrar em lote
O botão Cobrar em lote, na lista de Cobranças, abre a tela Cobrança em lote — "Crie a mesma cobrança para vários clientes de uma vez".
Os campos são os mesmos da Nova cobrança, com três diferenças:
- CLIENTES aceita vários clientes na mesma cobrança;
- o Método de cobrança oferece Pix ou Boleto (não há Pix + Boleto);
- os E-mails dos destinatários são usados para todos os clientes.
O botão de conclusão é Criar N cobranças, com a contagem dos clientes selecionados. A própria tela avisa:
"Todas as cobranças serão criadas sem emissão imediata e emitidas automaticamente na data de vencimento. Datas em fins de semana ou feriados serão ajustadas para o próximo dia útil."
Detalhes da cobrança
Ao selecionar Emitir cobrança, nenhuma senha é solicitada, por tratar-se de operação de recebimento. São exibidos os Detalhes da cobrança, com o aviso "Cobrança criada com sucesso!" e a situação inicial Não emitida.
Nesta situação, os meios de pagamento ainda não foram gerados. A cobrança admite edição ou cancelamento, e a emissão ocorre automaticamente próximo ao vencimento.
Emitir e enviar
Para gerar os meios imediatamente, selecione Emitir e enviar e confirme.
O sistema solicitará confirmação:
Tem certeza que deseja emitir esta cobrança agora? Os meios de pagamento serão gerados e o cliente poderá ser notificado imediatamente, independente da data de vencimento.
Meios de pagamento
Após emitida, a cobrança apresenta ENVIADO EM, TX ID e o bloco do meio de pagamento:
- Pix — Pix copia e cola disponível para cópia (Copiar link copia o link de pagamento; o ícone ao lado do campo copia o código);
- Boleto — linha digitável exibida na tela, com o mesmo recurso de cópia;
- Pix + Boleto — ambos os blocos na mesma cobrança.
Ações disponíveis na cobrança
No topo da tela de detalhes estão Copiar link, o ícone de atualização e o menu Ações, com as opções:
- WhatsApp — compartilhamento da cobrança;
- E-mail — envio da cobrança por e-mail;
- Imprimir — versão para impressão, com QR Code, copia e cola, valor, vencimento e dados de beneficiário e pagador;
- Baixar PDF — download do arquivo;
- Duplicar — criação de nova cobrança a partir da atual;
- Cancelar — cancelamento da cobrança.
Cobranças
Em RECEBER → Cobranças → Cobranças são relacionadas todas as cobranças criadas ("Gerencie as cobranças emitidas para seus clientes").
As colunas exibidas são:
Cliente · Valor · Vencimento · Situação · Meio de pagamento · Ações
A coluna Vencimento inclui a contagem quando próximo ao vencimento (ex.: Em 3d). A coluna Ações dá acesso aos detalhes da cobrança.
Os recursos de localização incluem:
- Busca — localizar por cliente ou documento.
- Filtro Avançado — meio de pagamento, situação, período e valor.
- Atalhos de período Hoje / 7d / 30d.
- Paginação no rodapé — 25, 50, 100 ou 500 registros por página.
As situações exibidas são:
| Situação | Significado |
|---|---|
| Não emitida | Meios ainda não gerados. Admite edição ou cancelamento. A emissão ocorre próximo ao vencimento ou via Emitir e enviar. |
| Registrando | Pix disponível para envio. No boleto, exibido enquanto a confirmação do registro está pendente. |
| Pendente | Meio ativo. Disponível para pagamento pelo cliente. |
| Cancelada | Link invalidado. Mantida no histórico. |
Recorrentes
Em RECEBER → Cobranças → Recorrentes ("Gerencie suas cobranças recorrentes") são administradas as cobranças de emissão repetida. A lista segue o padrão de Cobranças, com busca, filtro Avançado e botão Nova recorrência.
Quando não há séries configuradas, a tela apresenta:
Nenhuma recorrência encontrada — Você ainda não configurou nenhuma cobrança recorrente. Crie uma cobrança do tipo recorrente para automatizar suas cobranças.
Com o botão Criar cobrança recorrente.
Observação de interface: na versão avaliada (v1.156.0), ambos os botões abrem o mesmo formulário de Nova cobrança, sem campos de periodicidade ou datas de início e fim. A definição de recorrência apresentada em Como funciona (diária, semanal, quinzenal, mensal, com primeira cobrança às 6h da data de início) não possui campos próprios nesta versão.
Clientes
Em RECEBER → Cobranças → Clientes é mantido o cadastro utilizado na busca do campo CLIENTE.
As colunas exibidas são:
Cliente · Telefone · E-mail · Ações
A tela possui busca, filtro Avançado, botão Importar e botão Novo Cliente.
O ícone de Ações em cada registro abre o cadastro — dados cadastrais, endereço e cobranças do cliente — com as opções Editar, Exportar e Excluir.
Novo Cliente
Em Novo Cliente, o cadastro é realizado em formulário único — "Documento e CEP preenchem o restante automaticamente".
Preencha os campos:
| Campo | Preenchimento |
|---|---|
| CPF OU CNPJ * | Com CNPJ, razão social e endereço são preenchidos automaticamente. |
| NOME COMPLETO * | Nome ou razão social do cliente. |
| Utilizado no envio da cobrança. | |
| TELEFONE | Utilizado no envio da cobrança. |
| CEP * | Preenche cidade e estado. |
| RUA * | Logradouro do endereço. |
| NÚMERO | Número do endereço. |
| COMPLEMENTO | Complemento do endereço. |
| BAIRRO | Bairro do endereço. |
| CIDADE * | Cidade do endereço. |
| UF * | Estado do endereço. |
Selecione Cadastrar cliente para salvar ou Cancelar para sair sem salvar.
Configurações
Em RECEBER → Cobranças → Configurações estão os padrões aplicados a toda cobrança nova. Os valores definidos nesta tela são carregados automaticamente no formulário de Nova cobrança.
Recebimento
- CHAVE PIX — chave utilizada como padrão;
- Cobrar por boleto — ativado no ambiente; Boleto como método padrão — desativado;
- CONVÊNIO — dados do convênio da conta (razão social, convênio, agência e conta);
- TIPO DO TÍTULO — tipo do título emitido: Recibo, Duplicata mercantil ou Duplicata de serviço (no ambiente, Recibo).
Cobrança
- PRAZO e DIAS APÓS O VENCIMENTO * — prazo padrão de pagamento;
- Enviar e-mail ao emitir — envio da cobrança por e-mail no momento da emissão.
Encargos
- JUROS — tipo e percentual padrão (no ambiente, Percentual ao mês com 1,00%);
- MULTA — tipo e percentual padrão (no ambiente, Percentual com 2,00%);
- DESCONTO — desconto padrão para pagamento antecipado (Sem desconto por padrão).
Página de pagamento
Personalização do que o cliente visualiza ao pagar: logo (PNG, JPG, SVG ou WebP, até 2MB), nome da empresa, cor e mensagem.
Após os ajustes, selecione Salvar. Os padrões correspondem ao conteúdo inicial da Nova cobrança: vencimento em 30 dias, juros de 1,00% ao mês, multa de 2,00% e envio por e-mail selecionado.
Perguntas rápidas
Como o cliente recebe a cobrança? Por e-mail, quando o envio está ativado, ou pelo link de pagamento — selecione Copiar link nos detalhes e encaminhe pelo canal de preferência. O menu Ações disponibiliza também WhatsApp e E-mail. Na versão impressa, constam QR Code e copia e cola.
É necessário emitir imediatamente? Não. A cobrança é criada como Não emitida e a emissão ocorre automaticamente próximo ao vencimento. Utilize Emitir e enviar somente quando os meios forem necessários de imediato.
É possível editar uma cobrança emitida? A edição é permitida somente enquanto Não emitida. Após a emissão, a cobrança pode ser cancelada.
O que ocorre quando o vencimento cai em feriado? A data é ajustada para o próximo dia útil, com aviso na etapa de revisão.
Qual a finalidade do menu Clientes? Alimentar a busca de cliente na criação da cobrança e centralizar endereço e contatos utilizados no boleto e no envio por e-mail.
Como os recursos de Cobranças se relacionam
O menu pode ser entendido como um conjunto de etapas que trabalham em conjunto:
- Configurações definem os padrões carregados em toda Nova cobrança.
- Clientes fornecem o cadastro selecionado no campo CLIENTE da Etapa 1.
- Nova cobrança (Etapas 1 a 3) gera a cobrança com valor, meio, vencimento e condições.
- Detalhes da cobrança concentram emissão, TX ID, meios de pagamento e Ações.
- Cobranças apresentam a lista consolidada, com filtros, situações e paginação.
- Recorrentes organizam as séries de emissão repetida.
- Resumo consolida os indicadores e a evolução a partir das cobranças criadas.
Essa separação ajuda a identificar onde cada ajuste deve ser feito: padrões ficam em Configurações, pagadores ficam em Clientes, a criação ocorre em Nova cobrança, o acompanhamento ocorre em Cobranças e Recorrentes, e a visão consolidada fica no Resumo.