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Pix

O menu Pix reúne as opções disponíveis envio de Pix pelo Finance.

Você pode realizar um Pix de quatro formas:

  • Para favorecido — utiliza um favorecido já cadastrado.
  • Pix com Chave — utiliza a chave Pix do destinatário.
  • Pix Copia e Cola — utiliza o código de um QR Code.
  • Pix Digitado — utiliza os dados bancários do destinatário.

Em todas as opções, os dados da transferência podem ser conferidos antes da autorização. A operação é efetivada após o preenchimento da senha numérica e, posteriormente, segue para aprovação no aplicativo móvel.

Para favorecido​

Essa opção é utilizando quando a pessoa (ou empresa) que vai receber já está cadastrada como favorecido — é o caminho mais rápido, porque não é preciso digitar chave nem dados bancários.

Favorecidos são cadastrados no menu Favorecidos, em Cadastros e Conta.

A tela abre com a busca de favorecidos. Digite parte do nome — ou clique em Ver todos — e escolha o favorecido na lista (cada linha mostra o nome, o documento e a instituição de destino).

Seleção do favorecido

Escolhido o favorecido, a tela abre o passo Dados:

  • VALOR — quanto será enviado (obrigatório);
  • DESCRIÇÃO — texto opcional que fica registrado com a transação;
  • Repetir pagamento — mantenha desligado para realizar uma transação única. Ao ativar, o campo Data do pagamento será exibido para definir quando a transferência deverá ocorrer, podendo ser Agora ou uma data específica.
  • Selecionar outro favorecido — volta para a lista, caso tenha escolhido a pessoa errada.

Depois de preencher, clique em Confirmar transferência e finalize com a senha.

Dados da transferência para o favorecido

Pix com Chave​

A opção Pix com Chave permite realizar a transferência informando a chave Pix do destinatário. Nesse caso, não é necessário informar banco, agência ou conta.

  • CHAVE PIX — cole ou digite a chave (aleatória, e-mail, telefone ou CPF/CNPJ);
  • VALOR — quanto será enviado;
  • DESCRIÇÃO — opcional, fica registrado com a transação;
  • Transferir para favorecido — atalho opcional, se o destinatário já estiver cadastrado.

Pix com Chave preenchido

Clique em Avançar para consultar os dados do destinatário antes da confirmação.

Na tela Confirmação, o sistema apresenta as informações da operação, incluindo valor, chave, nome, documento e instituição financeira do destinatário.

  • ligar Repetir pagamento (com a Data do pagamento) ou deixar como pagamento único;
  • marcar Salvar favorecido para cadastrar o destinatário e facilitar transferências futuras;
  • clicar em Voltar para corrigir os dados informados.

Depois de conferir as informações, clique em Confirmar e avance para a autorização.

Confirmação do Pix com Chave

Pix Copia e Cola​

A opção Pix Copia e Cola permite realizar um Pix utilizando o código de um QR Code.

Copie o código recebido e cole-o no campo BRCODE, depois, clique em Avançar.

Código BRCode colado no campo

A etapa Dados mostra o que o código traz:

  • MÉTODO — tipo de código identificado, como QRCode Estático.
  • FAVORECIDO — nome de quem receberá o pagamento.
  • DOCUMENTO — CPF ou CNPJ do destinatário.
  • INSTITUIÇÃO — instituição financeira de destino.
  • VALOR — quando o QR Code já possuir um valor definido, o campo será preenchido automaticamente. Caso o código não contenha um valor, informe-o nessa etapa.
  • DESCRIÇÃO — informação da transação, quando disponível ou preenchida.
  • Repetir pagamento — opção para configurar a repetição do pagamento.

Após isso, basta confira os dados antes de continuar. Confirmar e autorizar com a senha.

Dados trazidos pelo BRCode

Pix Digitado​

É o caminho mais manual: em vez de chave ou código, você informa os dados bancários do destinatário, um por um.

  • Mesmo titular — ligue se a conta de destino for sua;
  • QUEM VAI RECEBER — nome do destinatário (ou busca de favorecido);
  • CPF/CNPJ — documento do titular de destino;
  • INSTITUIÇÃO — banco de destino (digite para buscar);
  • AGÊNCIA — agência da conta de destino;
  • TIPO DE CONTA — Conta Corrente, Conta Pagamento, Conta Poupança ou Conta Salário;
  • CONTA — número da conta de destino;
  • VALOR e DESCRIÇÃO — como nas demais opções.

Pix com dados bancários

Ao clicar em Avançar, aparece a tela Confirme os dados com tudo o que foi digitado: nome, documento, instituição, conta, agência, tipo de conta, valor e descrição. As opções de Repetir pagamento e Salvar favorecido continuam disponíveis, e Alterar volta ao formulário. Confirme e autorize com a senha.

Confirmação do Pix digitado

Autorização e conclusão (vale para as quatro opções)​

Clicando em Confirmar, abre a janela Autorização de operação: digite sua senha numérica de 4 dígitos no teclado da tela. É essa senha que efetiva a operação — sem ela, o envio não acontece.

Janela de autorização com o teclado numérico

Depois da autorização, a operação é enviada para aprovação no aplicativo móvel (é lá que o envio
é liberado), e concluída ela aparece no Extrato, com data, valor e o saldo após o lançamento.