Mesa de Câmbio

1. Objetivo

O menu Mesa de Câmbio reúne as funcionalidades utilizadas para operar e acompanhar o ciclo de câmbio da instituição, desde a criação e aprovação da operação até a contratação, liquidação e tratamento das informações regulatórias.

Este guia apresenta, de forma operacional, onde cada atividade é realizada, quais informações devem ser preenchidas e quais ações estão disponíveis em cada etapa.

2. Acesso ao menu

No menu principal, acesse:

Mesa de Câmbio

As funcionalidades disponíveis são:

Na barra lateral, as opções aparecem agrupadas em OPERAÇÃO, INTERBANCÁRIO, REGULATÓRIO e ADMINISTRAÇÃO.

Opção	Utilização
Operações	Consultar e acompanhar as operações de câmbio e atuar sobre cada operação conforme a etapa do fluxo.
Dossiês de Importação	Acompanhar, por dossiê de importação, o pagamento, os documentos, o desembaraço e o compliance.
Entradas do exterior	Acompanhar os recursos recebidos em moeda estrangeira, o saldo disponível e o prazo de liquidação.
Painel operacional	Acompanhar a quantidade de operações pendentes por fila e o tempo desde a última transição.
Câmbio interbancário	Acompanhar a posição cambial e as operações realizadas com contrapartes interbancárias.
Posição cambial	Acompanhar o saldo em moeda estrangeira por parceiro e conferir com o consolidado do Bacen.
Parceiros interbancários	Cadastrar e manter as contrapartes utilizadas nas operações interbancárias.
Nova interbancária	Registrar uma operação negociada com um parceiro interbancário.
Cotações	Consultar as cotações de referência de mercado por moeda.
Nova operação	Criar uma operação de câmbio para um cliente.
Regras de IOF	Cadastrar e manter as regras de IOF utilizadas no cálculo das operações.
Regras tributárias	Cadastrar e manter as regras de IRRF, CIDE e PIS/COFINS-Importação e o respectivo código de receita.
Relatório tributário	Consultar os tributos das operações contratadas, agrupados por tributo e código de receita DARF.
Regras de spread/tarifa	Cadastrar e manter as regras de preço da operação.
Finalidades	Consultar a classificação regulatória e configurar os domínios utilizados no ACAM204.
Países	Consultar e editar a classificação de jurisdições com tributação favorecida.
Templates de contratos	Criar e manter modelos versionados de contrato de câmbio.
Painel BCB	Gerar o ACAM204, importar o ACAM205 e consultar a mensageria CAM0042.
Conciliação do dia	Conferir os eventos da CAM0043 contra as mensagens CAM do movimento e tratar as divergências.
Configurações	Definir o time, o responsável, a prioridade e a categoria das tarefas geradas pela Mesa.

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3. Operações

Finalidade

Use a tela Operações de Exchange — apresentada na abertura como "Fila de operações da mesa. Filtre por período, moeda, contrato ou cliente e exporte o resultado." — para acompanhar a fila de operações de câmbio, consultar o detalhe de uma operação e executar as ações disponíveis para a etapa em que ela se encontra.

Consulta da fila

A lista apresenta as colunas:

Operação · Tipo · Moeda · Valor ME · Total cliente · Status · Criada em

A última coluna não tem título e traz o botão Ver.

É possível organizar a consulta por etapa do fluxo utilizando as filas:

• Todas
• Aguardando aprovação
• A contratar
• A liquidar
• Ciclo BCB

Também estão disponíveis os filtros de Status, Tipo (Compra (entregando espécie), Venda (recebendo espécie), Remessa e Recebimento (dinheiro do exterior)), Moeda e o período (De/Até), a busca por Contrato, referência, contraparte ou id, o filtro Cliente (Buscar cliente...) e o botão Exportar.

O fluxo operacional da operação é:

Simular → Criar → Aprovar → Contratar → Liquidar

Ao longo desse fluxo, a operação pode assumir diferentes status, conforme as validações e etapas executadas, incluindo:

Criada, Simulada, Pendente de documento, Pendente de compliance, Pendente de limite, Pendente de saldo, Aprovada, Aguardando registro no Bacen, Aguardando moeda estrangeira, Contratada, Aguardando tributos, Cliente creditado · aguardando CAM0027R1, Saldo reservado, Liquidada, Estorno da anulação pendente, BCB pendente, BCB gerado, BCB enviado, Aceita pelo BCB, Rejeitada pelo BCB, Pendente de correção, Cancelada e Anulada.

Consultar uma operação

A última coluna da lista não tem título: o botão Ver, com o ícone de visualização, abre o detalhe da operação.

No cabeçalho da tela são apresentados, entre outros dados:

• situação atual da operação;
• moeda e valor em moeda estrangeira;
• valor em reais;
• cliente e conta bancária utilizada.

Consultar os dados da operação

O detalhe é dividido nas abas:

• Detalhes & Eventos
• Documentos
• Análise
• Contrato & Liquidação
• Mensagens CAM
• Auditoria

Na aba Detalhes & Eventos, consulte os principais dados da operação, como:

• tipo e tipo de pessoa;
• valor em moeda estrangeira e valor em reais;
• taxa de câmbio aplicada;
• total do cliente (Total do cliente (paga) na remessa observada);
• finalidade regulatória;
• moeda;
• spread em bps e percentual, incluindo a origem da definição;
• tarifa;
• IOF;
• IRRF recolhido pelo cliente;
• VET;
• país de origem;
• canal;
• datas de criação, simulação e contratação;
• trilha de eventos, com origem, destino, ator e motivo de cada transição.

Quando houver alguma condição que exija tratativa, a tela apresenta uma sinalização no topo. Um exemplo é a operação acima do limite que exige revisão manual.

A tela também sinaliza quando a liquidação depende de assinatura. Nessa situação, a tratativa deve ser concluída por meio da assinatura digital ou do anexo do contrato físico assinado, na aba Contrato & Liquidação.

A aba Mensagens CAM apresenta o histórico CAM/MES do contrato no Bacen, com as colunas:

Mensagem · Status · NumCtrlIF · Protocolo · Gerada em

Cada linha traz a ação Ver, e o botão Consultar eventos no Bacen solicita a consulta dos eventos do contrato.

Essa consulta não altera a liquidação, o cancelamento nem a anulação da operação.

Executar ações sobre a operação

As ações disponíveis ficam no bloco Ações e variam conforme a etapa da operação:

Ação	Utilização
Aprovar	Prosseguir com a operação após as validações previstas.
Contratar	Contratar a operação aprovada.
Iniciar interbancária	Encaminhar a operação para o fluxo interbancário.
Gerar CAM0030	Gerar a mensagem CAM0030 da operação.
Gerar CAM0034	Gerar a mensagem CAM0034 da operação.
Reprovar	Encerrar a operação com reprovação.
Cancelar operação	Cancelar a operação.

Na operação contratada observada, o bloco apresentava Iniciar interbancária, Gerar CAM0030, Gerar CAM0034 e Cancelar operação, junto do aviso "Liquidação aguardando o contrato assinado" — "Anexe o PDF do contrato assinado em papel na aba Contrato & Liquidação."

Vincular o favorecido do repasse

Nas operações de Remessa, antes da contratação, o detalhe apresenta o bloco Favorecido do repasse, com a orientação "Selecione o beneficiário internacional antes de contratar a operação. Após a contratação, os dados ficam congelados no snapshot."

Sem favorecido vinculado, as opções disponíveis são:

• Consultar beneficiários
• Novo favorecido
• Vincular favorecido

Somente beneficiários ativos do cliente podem ser vinculados; o país de destino é derivado do cadastro. Quando o cliente não possui beneficiário ativo cadastrado, o bloco informa "Cliente sem beneficiários ativos cadastrados" e oferece os atalhos Cadastrar favorecido, Abrir cadastro do cliente e Atualizar lista.

Com o favorecido internacional vinculado, o bloco passa a exibir os dados preservados no snapshot da operação — Beneficiário internacional, Snapshot v1, nome, tipo de pessoa, titularidade, identificação do beneficiário, país e moeda da conta, IBAN, banco, SWIFT/BIC, país de residência, cidade e endereço — e as ações Ver dados bancários, Editar favorecido, Novo favorecido e Atualizar favorecido. Após a contratação, os dados selecionados ficam congelados no snapshot da operação.

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4. Entradas do exterior

Finalidade

Use a tela Entradas do exterior para acompanhar os recursos recebidos em moeda estrangeira, o saldo disponível para operação e a situação de cada entrada. A tela é apresentada com o apoio "Recursos recebidos em moeda estrangeira para liquidação definida pela Mesa."

Consultar as entradas

A lista apresenta as colunas:

Data de recebimento · Cliente · Recebido · Disponível · Reservado · Situação · Banco recebedor · Referência · Ações

• Data de recebimento — data e hora em que o recurso foi recebido.
• Cliente — cliente titular da entrada, com o documento.
• Recebido — valor recebido, na moeda estrangeira.
• Disponível — parcela ainda disponível para operação.
• Reservado — parcela já comprometida com operação.
• Situação — situação da entrada.
• Banco recebedor — instituição recebedora do recurso; aparece como — quando não informada.
• Referência — identificação da entrada no ambiente, com o número da ordem na linha de baixo; na ausência da ordem a segunda linha sai como —.

Os filtros disponíveis são Situação, Cliente (Buscar cliente...) e Moeda. O campo de busca localiza a entrada por referência, ordem, banco ou remetente, e o ícone de atualização no alto da tela recarrega os dados.

O filtro Situação permite consultar Todas, Aguardando confirmação, Disponível, Liquidação automática, Vencida com operação pendente, Falha no vencimento e Liquidada.

No rodapé, a tela informa a quantidade de entradas e a paginação, por exemplo 5 entrada(s) com Anterior e Próxima.

Registrar uma entrada

O botão Registrar entrada inicia o registro de uma nova entrada de recurso do exterior, na janela Registrar entrada:

Campo	Preenchimento
Cliente *	Cliente titular da entrada.
Moeda *	Moeda estrangeira recebida.
Valor recebido *	Valor recebido, na moeda selecionada.
Finalidade *	Finalidade regulatória da entrada.
País de origem *	País de origem do recurso.
Remetente no exterior *	Identificação do remetente do recurso.
Referência do recebimento *	Referência do recebimento.
Número da ordem *	Número da ordem da entrada.
Banco recebedor *	Instituição que recebeu o recurso.

A janela traz os botões Registrar e Cancelar.

Consultar uma entrada

Na coluna Ações, o botão Ver abre o detalhe da entrada. Esse detalhe não foi verificado nesta documentação.

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5. Dossiês de Importação

Finalidade

Use a tela Dossiês de Importação para acompanhar, por dossiê, o pagamento, os documentos, o desembaraço aduaneiro e o compliance da importação. A tela é apresentada com o apoio "Acompanhamento da mesa para pagamento, documento, desembaraço e compliance."

Acompanhar os indicadores

No alto da tela são apresentados cinco indicadores calculados sobre os dossiês:

Indicador	Leitura
Tempo mediano até encerrar	Tempo mediano de encerramento dos dossiês.
Pendências cumpridas pelo cliente	Pendências resolvidas pelo cliente.
Alertas dispensados	Alertas dispensados pela mesa.
Documentos recusados	Documentos recusados na análise.
Pendências vencidas	Pendências fora do prazo.

Consultar os dossiês

A lista apresenta as colunas:

Dossiê · Invoice · Previsão de embarque · Disponível para operação · Saldo em aberto · Financeiro · Documental · Aduaneiro · Controle de DI · Cobranças · Compliance · Pendências · Ações

Os blocos Financeiro, Documental, Aduaneiro e Compliance indicam a etapa de cada frente — no exemplo observado aparecem valores como Sem pagamento, Documentos completos, Documentos não iniciados, Aguardando informação, Compliance em análise e Sem alerta. A coluna Previsão de embarque pode aparecer como Pendente ou como —.

O bloco Controle de DI informa a etapa da declaração — nas linhas observadas aparece como Aguardando embarque, com a observação Sem embarque real, ou como Reprovada. A coluna Cobranças indica as cobranças da importação — nas linhas observadas aparece como 0 enviada(s), com a observação Sem cobrança.

O botão Novo dossiê inicia a abertura de um dossiê. A busca localiza o dossiê por Código, invoice ou DI, e duas marcações restringem a lista: Sem previsão de embarque, para os dossiês sem data prevista, e DI pendente.

No rodapé, a tela informa a quantidade de dossiês e a paginação, por exemplo 7 dossiê(s) · página 1 de 1.

Criar um dossiê

O botão Novo dossiê abre a janela Novo dossiê, com os campos:

Campo	Preenchimento
Cliente	Cliente do dossiê.
Documento *	Documento do dossiê.
Número *	Número do documento.
Fornecedor *	Fornecedor da importação.
País do fornecedor	País do fornecedor.
Moeda *	Moeda da importação.
Valor *	Valor da importação, na moeda selecionada.
Incoterm	Incoterm praticado na importação.
Previsão de embarque *	Data prevista de embarque.
Momento do pagamento	Momento do pagamento da importação.

A janela traz os botões Criar dossiê e Cancelar.

Na coluna Ações, o botão Ver abre o detalhe do dossiê; esse detalhe não foi verificado nesta documentação.

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6. Painel operacional

Finalidade

Use o Painel operacional para identificar o volume de operações pendentes por fila e priorizar aquelas com maior tempo de permanência. A tela é apresentada com o apoio "Volume por fila de trabalho e envelhecimento (SLA) das operações pendentes. Priorize os gargalos em vermelho."

Cada fila apresenta:

• quantidade de operações;
• operação mais antiga;
• distribuição por tempo:
  • ≤ 24h;
  • > 24h;
  • > 72h.

As filas são:

• Aguardando aprovação
• A contratar
• A liquidar
• Ciclo BCB

Os botões Ver fila e Mais antigas abrem a lista de operações já filtrada para a fila selecionada.

O SLA é calculado com base no tempo desde a última transição da operação. A tela sinaliza:

• Atenção: acima de 24 horas;
• Gargalo: acima de 72 horas.

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7. Cotações

Finalidade

Use a tela Cotações de moedas para consultar as cotações de referência de mercado utilizadas como referência nas operações.

As cotações são apresentadas em R$ por unidade de moeda estrangeira e são atualizadas automaticamente a cada 30 segundos.

A lista apresenta:

Moeda · Nome · Cotação (R$) · Fonte · Atualizada em

As moedas de maior utilização aparecem destacadas no topo da tela.

O BRL não possui cotação de referência e aparece como indisponível.

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8. Nova operação de câmbio

Finalidade

Use a tela Nova operação de câmbio para registrar uma nova operação para um cliente.

O preenchimento é realizado em duas etapas.

8.1 Cliente e liquidação

Cliente

Busque o cliente pelo nome, CPF ou CNPJ. O sistema identifica o tipo de pessoa a partir do documento.

Conta de liquidação

Selecione a conta do cliente que será utilizada na liquidação. A conta é apresentada com agência, número, tipo e situação.

Caso o cliente não possua uma conta própria cadastrada, o campo exibe Cliente sem conta disponível com o aviso: Este cliente não possui conta própria cadastrada para liquidação. Abra uma conta antes de criar a operação de câmbio.

8.2 Dados da operação

Preencha os dados conforme a operação que será criada:

Campo	Preenchimento
Tipo de operação	Compra (entregando espécie), Venda (recebendo espécie), Remessa ou Recebimento.
Moeda	Moeda estrangeira da operação.
VALOR EM MOEDA ESTRANGEIRA	Valor da operação na moeda estrangeira selecionada.
Finalidade	Finalidade regulatória da operação. Exemplo: 12995 — Compra ou venda de mercadoria.
Gross-up do IRRF	Usar padrão da regra, Aplicar reajuste da base ou Não aplicar reajuste. O campo informa: "Use override apenas quando a negociação definir valor líquido ao beneficiário."
Liquidação da moeda estrangeira	D0 — no dia da contratação, D+1 — 1 dia útil depois ou D+2 — 2 dias úteis depois. O campo informa que os reais são debitados na liquidação e que a moeda estrangeira é entregue no prazo escolhido, contado em dias úteis a partir da contratação.
Spread da operação (bps)	Spread aplicado à operação quando a mesa definir um valor próprio — o campo informa: "Valor vigente da regra. Edite para substituir somente nesta operação; 100 bps = 1%."
Tarifa da operação (BRL)	Tarifa aplicada à operação; o campo informa que o valor pode ser ajustado mesmo quando o VET for negociado.
VET negociado (opcional)	Valor de VET negociado para a operação. A taxa, o IOF e o spread são calculados a partir dele; VET abaixo do custo bloqueia a operação.
Tipo de pessoa (cliente)	Inferir do Core, Pessoa Física ou Pessoa Jurídica. Sem cliente selecionado, o Core define o tipo ao criar.
País destino (ISO-2)	País de destino da operação.
País origem (ISO-2)	País de origem da operação.
Contraparte no exterior	Identificação da contraparte no exterior.

Os campos País destino (ISO-2), País origem (ISO-2) e Contraparte no exterior são apresentados somente nas operações de Remessa e de Recebimento. Nas operações de Compra (entregando espécie) e Venda (recebendo espécie), o formulário se encerra em Tipo de pessoa (cliente).

A lista de Finalidade varia com o tipo de operação escolhido, porque cada finalidade é habilitada por tipo no item Finalidades: no exemplo observado, com Compra (entregando espécie) a lista oferecia apenas 32999 — Viagem internacional.

8.3 Simular a operação

Selecione Simular para obter o cálculo antes da criação da ordem. A simulação não registra a operação.

O resultado é apresentado no bloco Prévia da simulação, cujo cabeçalho traz a cotação obtida e a indicação de que ela é válida por 60 segundos (Cotação obtida em 28/09/2026 19:30 · válida por 60 segundos, no exemplo observado) e os selos Regra validada e Regulatório:

• Taxa cliente — taxa aplicada, com a taxa base e o spread em bps;
• Valor em R$ — valor da operação convertido para reais, com Principal pela taxa-base, Spread R$ e Liquidação comercial;
• IOF — valor e alíquota;
• IRRF (cliente) — valor e alíquota, quando a operação está sujeita ao imposto, com a indicação de que o recolhimento é feito pelo cliente via DARF;
• VET — valor calculado e a tarifa aplicada;
• Origem do preço — regra validada, com o spread e a tarifa utilizados (no exemplo observado, spread 180 bps da regra #3 · tarifa R$ 10,00 da regra #3);
• Total a pagar pelo cliente — valor + tarifa + IOF.

Quando a operação está sujeita a imposto de renda, o bloco Avisos informa que o IRRF é recolhido pelo cliente via DARF e que a liquidação do câmbio exigirá o comprovante de recolhimento.

Após a simulação, o campo Spread da operação (bps) mantém a orientação do próprio campo: Valor vigente da regra. Edite para substituir somente nesta operação; 100 bps = 1%. No exemplo observado, Simular novamente dentro da validade reapresentou a mesma cotação obtida, e Criar operação dá sequência ao registro.

A criação da operação utiliza as regras de preço e de tributos vigentes (Regras 1–5).

8.4 Criar a operação

Após o preenchimento dos dados, selecione Criar operação.

A ordem é registrada e passa a ser acompanhada na tela Operações.

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9. Câmbio interbancário

Finalidade

Use a tela Câmbio interbancário para acompanhar a posição cambial com as contrapartes e tratar as operações realizadas entre instituições.

Posição cambial

No topo são apresentados:

• Exposição consolidada — soma absoluta das exposições por moeda;
• P&L marcado — resultado marcado das operações interbancárias.

Em seguida, a Posição por moeda apresenta:

Moeda · Comprado · Vendido · Posição líquida · Exposição BRL · P&L marcado

Filas de trabalho

As filas disponíveis são:

• Todas
• Ações pendentes
• Inbound sem match
• Liquidação
• Comprovantes
• Exceções
• Reconciliação

Cada fila apresenta a quantidade de operações e a operação mais antiga — nas filas sem pendência, o cartão informa Sem pendências no lugar da operação mais antiga.

Na fila selecionada, as operações são exibidas com:

Operação · Parceiro · Papel · Valor ME · Taxa · Liquidação · Status

Utilize os filtros de Parceiro, Papel (Comprador/Vendedor) e Status da fila para restringir a consulta. O filtro Status da fila é exibido quando uma fila específica está selecionada, com os status daquela fila (por exemplo, Rascunho), e ao lado dele fica o botão Limpar fila, que retorna a listagem ao estado inicial.

Na coluna Operação, o identificador da operação vem acompanhado da origem do registro — por exemplo, Vinculada ao cliente ou Tesouraria. A última coluna da lista não tem título: o botão Detalhar abre a operação interbancária, com as abas Visão geral, Ticket, vínculo e P&L, Liquidação, Mensagens CAM/STR, Revisões CAM0009, Regulatório e Timeline.

Atenção sobre o aging

O aging de 30 minutos exibido nas filas é somente visual: "O aging de 30 minutos é somente visual: não bloqueia, não cancela e não sugere execução automática."

Registrar uma operação interbancária

Acesse Nova interbancária para registrar o ticket negociado com um parceiro. A tela registra somente a compra — o aviso informa "Esta tela registra só a compra da Atual (paga BRL, recebe ME). A venda começa no parceiro, que envia CAM0009; a Mesa recebe CAM0009R2."

A operação é criada em rascunho. Os marcos posteriores são executados por usuários que tenham a permissão correspondente à ação — o aviso Execução direta por permissão cita WRITE, REGULATORY e SETTLE —, conforme o fluxo de escrita, regulatório ou de liquidação.

Preencha os campos abaixo:

Campo	Preenchimento
Parceiro	Parceiro interbancário cadastrado.
Moeda	Moeda estrangeira da operação.
Valor em moeda estrangeira	Valor negociado na moeda estrangeira.
Valor BRL calculado	Valor correspondente em reais.
Taxa (BRL por 1 ME)	Taxa negociada.
Taxa de referência de mercado	Taxa de referência utilizada na conferência.
Fonte da cotação	awesomeapi, PTAX/BCB, B3, Bloomberg, Refinitiv ou Cotação do parceiro.
Cotação capturada em	Data e hora da captura da cotação.
Data de liquidação	Data prevista para liquidação.
Entrega BRL / Entrega moeda estrangeira	Datas de entrega de cada perna da operação.
Natureza do fato	Natureza regulatória da operação interbancária.
Natureza do cliente / Natureza da contraparte / Natureza do grupo	Domínios regulatórios da operação.
Indicador de garantia	Não informado, Sim ou Não.
Forma de entrega da moeda	Forma de entrega da moeda estrangeira.
NumSeqInstcPgto	Número sequencial da instrução de pagamento, quando houver. O campo informa que a operação será criada em rascunho e que a CAM0051 deve ser gerada antes de confirmar o negócio.
Ordem de liquidação	BRL primeiro, Moeda estrangeira primeiro ou Em paralelo.
Vincular 1:1 a uma operação de cliente	Vincula a operação interbancária a uma operação de cliente.
Negociado em	Data e hora da negociação.
Canal	Telefone, WhatsApp, E-mail, Chat Bloomberg ou Chat Refinitiv.
Operador local / Operador do parceiro	Identificação dos operadores que fecharam o negócio.
Referência do anexo	Referência interna utilizada pela mesa.
Observações	Observações adicionais do ticket.

As opções Ajuda, disponíveis ao lado dos campos, apresentam a orientação sobre o domínio esperado para cada informação.

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10. Posição cambial

Finalidade

Use a tela Posição cambial para acompanhar a posição contratada, o que está a liquidar e o saldo no correspondente, com a conferência contra o Bacen. A tela é apresentada com o apoio "Posição contratada, a liquidar e saldo no correspondente, conferidos com o Bacen." e é organizada em seis abas: Posição, Liquidez, Conferências, Ajustes, Alertas e Limites.

Posição

O campo Data define a data de referência da consulta. A tela informa que "O total interno é a exposição da mesa. O comparável ao Bacen tira o que ainda não foi registrado. A coluna “a registrar” já está dentro do primário, do interbancário e do inicial. Sem saldo inicial adotado, a comparação com o Bacen não fecha."

A lista apresenta as colunas:

Moeda · Inicial · Primário · Interbancário · Ajustes · A registrar · Total interno · Comparável · Exposição R$

• Inicial — saldo inicial adotado para a moeda;
• Primário — posição das operações realizadas com clientes;
• Interbancário — posição das operações realizadas entre instituições;
• Ajustes — ajustes lançados na aba Ajustes;
• A registrar — parcela ainda não registrada no Bacen, já incluída nas colunas anteriores;
• Total interno — exposição da mesa, com o sentido (Comprada ou Vendida);
• Comparável — recorte comparável ao Bacen, sem o que ainda não foi registrado;
• Exposição R$ — exposição em reais marcada pela cotação (no exemplo observado, R$ 6.085,60 est.).

Liquidez

A tela informa que "A liquidar não muda a posição no Bacen" e que o correspondente soma as liquidações em moeda estrangeira já efetivadas e o primário liquidado, comparando com o extrato informado.

• Interbancário a liquidar — Parceiro · Moeda · Líquido · Sentido · Ops;
• Primário ainda não liquidado — Moeda · Líquido · Sentido;
• Correspondente — tabela Moeda · Calculado · Extrato · Δ, com o botão Informar extrato;
• Fechamentos — os fechamentos do correspondente; sem nenhum, a tela informa "Nenhum fechamento ainda. A CAM0050 automática roda às 18:30."

Conferências

A comparação usa a posição comparável ao Bacen na data de movimento, com tolerância de 0,01. Selecione a Data de movimento, o recorte gravado (Posição (inclui liquidado) ou Só aberto) e use Conferir com Bacen.

Cada conferência executada é listada com data e hora, usuário, moedas e data de movimento, a situação (Divergência ou Erro), o NUOp e a tabela:

Moeda · Comparável · Bacen · Δ · Status

No exemplo observado, as duas moedas do recorte aparecem com o status Divergência, e a conferência oferece Adotar como saldo inicial.

Ajustes

O ajuste entra com sinal — a tela informa "Quem pede não aprova. O valor entra com sinal: positivo é comprado, negativo é vendido." Escolha entre Posição e Correspondente e use Pedir ajuste. Sem ajuste lançado, a tela informa "Nenhum ajuste ainda."

Alertas

Cada alerta é apresentado em um cartão com moeda, motivo e data (por exemplo, USD · Sem registro no Bacen · 09/10/2026), a situação Aberto, a descrição do fato — "Operação com cliente em USD liquidada sem registro no Bacen." ou "Operação interbancária em USD contratada sem registro no Bacen." — e a ação Resolver.

Limites

O limite é a exposição em reais marcada pela cotação; a tela informa que passar do limite apenas alerta e não bloqueia a operação. A tabela apresenta:

Moeda · Limite · Alerta a partir de

A gravação é feita em Salvar limite.

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11. Parceiros interbancários

Finalidade

Use a tela Parceiros interbancários para manter o cadastro bilateral das contrapartes utilizadas nas operações interbancárias.

A listagem apresenta:

Parceiro · Identificação · Moedas · Política · Limite informativo · SLA · Situação

A coluna de identificação traz o CNPJ e o ISPB do parceiro e a última coluna, sem título, traz a ação da linha: o botão Editar.

No campo de busca, com o texto Razão social, nome, CNPJ ou ISPB, a consulta pode ser realizada por:

• razão social;
• nome;
• CNPJ;
• ISPB.

O filtro Situação permite consultar Todos, Habilitados ou Desabilitados.

Quando não há registro para o termo informado, a listagem exibe Nenhum parceiro encontrado.

Cadastrar um parceiro

Acesse Cadastrar parceiro e informe os dados de identificação e as informações operacionais necessárias para a relação bilateral.

O cadastro inclui uma ou mais sequências de conta por meio do botão Adicionar sequência.

Campo	Preenchimento
Fluxo padrão	Fluxo atual ou Interbancário.
Tipo de participante	Banco ou Instituição não bancária.
Razão social	Razão social do parceiro.
CNPJ	CNPJ do parceiro.
ISPB	ISPB do parceiro.
Moedas	Moedas habilitadas para negociação com o parceiro.
Canal de repasse	Canal utilizado na troca com o parceiro.
Canal de liquidação BRL	STR0004, TED (STR0008) ou Nenhuma; obrigatório. O campo informa que o histórico da STR0004 usa a agência, a conta e o CNPJ deste cadastro.
Papel local padrão	Comprador ou Vendedor.
Ordem padrão de liquidação	BRL primeiro, Moeda estrangeira primeiro ou Em paralelo.
SLA informativo (minutos)	Tempo de referência para acompanhamento da fila.
Limite bilateral em BRL	Limite informativo da relação com o parceiro.
Titular / Agência / Conta / Tipo da conta	Dados da conta utilizada na relação bilateral.
Contato operacional / E-mail / Telefone	Dados de contato da mesa do parceiro.
Parceiro habilitado	Habilita o parceiro para operar.

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12. Regras de IOF

Finalidade

A tela Regras de IOF de câmbio é utilizada para cadastrar e manter as alíquotas de IOF aplicáveis às operações, considerando operação, finalidade e demais dimensões configuradas.

As regras são versionadas por vigência e fonte regulatória.

A listagem apresenta:

Regra · Dimensões · Alíquota · Vigência · Status · Fonte

A última coluna não tem título: as ações da linha são botões de ícone com os rótulos acessíveis Editar regra de IOF e Remover validação da regra de IOF.

Os filtros disponíveis são:

• Operação;
• Finalidade;
• Validação: Todas, Validadas, Pendentes;
• Status: Ativas, Inativas, Todas.

Cadastrar ou editar uma regra

Dimensões deixadas em branco funcionam como coringa, abrangendo todos os valores daquela dimensão.

Campo	Preenchimento
Tipo de operação	Todas, Compra (entregando espécie), Venda (recebendo espécie), Remessa ou Recebimento.
Finalidade	Finalidade regulatória. Ao selecionar, o código regulatório é preenchido automaticamente.
Código finalidade	Código regulatório da finalidade.
Tipo de pessoa	Todos, Pessoa Física ou Pessoa Jurídica.
País	Sem recorte por país ou um país específico.
Alíquota (fração)	Alíquota em formato fracionário. Exemplo: 0.035000 corresponde a 3,5%.
Base de cálculo	Base sobre a qual a alíquota será aplicada.
Vigente a partir de / Vigente até	Período de vigência da regra.
Fonte regulatória / URL da fonte / Consultado em	Origem da alíquota, respectivo link e data da consulta.
Regra ativa	Mantém a regra ativa durante sua vigência.

Validação da regra

A regra é criada não validada. Ela somente passa a lastrear a contratação depois de validada.

Uma regra que já foi validada e seja editada precisa ser validada novamente.

Na última coluna, sem título, estão disponíveis:

• Editar regra de IOF;
• Remover validação da regra de IOF.

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13. Regras tributárias

Finalidade

A tela Regras tributárias de câmbio é utilizada para parametrizar os tributos aplicáveis às operações e às remessas ao exterior. A tela é apresentada com o apoio "IRRF, CIDE e PIS/COFINS-Importação conforme finalidade, cenário e jurisdição. Tributos com gate exigem uma confirmação única antes da liquidação."

O IRRF é recolhido pelo cliente por meio de DARF. A instituição informa o imposto e exige o respectivo comprovante antes da liquidação; o valor não é debitado pelo banco.

A listagem apresenta:

Regra · Dimensões · Alíquota · DARF · Vigência · Status · Fonte

A última coluna não tem título: as ações da linha são botões de ícone com os rótulos acessíveis Editar regra tributária e Remover validação da regra tributária.

Na coluna Dimensões a regra exibe o recorte aplicado — tributo e base de cálculo, além de Operação, Finalidade, Pessoa, País, Cenário e Jurisdição favorecida —, e no exemplo observado uma regra de IRRF aparece como IRRF · Base BRL_AMOUNT, com alíquota 15,00% e DARF 0473.

Os filtros da tela são Tributo (Todos, IRRF, CIDE, PIS-Importação e COFINS-Importação), Operação (Todas, Compra (entregando espécie), Venda (recebendo espécie), Remessa e Recebimento (dinheiro do exterior)), Cenário, Finalidade, Validação (Todas, Validadas e Pendentes) e Status (Ativas, Inativas e Todas).

Cadastrar ou editar uma regra

A regra pode ser definida por operação, finalidade, tipo de pessoa e país.

Campo	Preenchimento
Alíquota (fração)	Alíquota em formato fracionário. Exemplo: 0.150000 corresponde a 15% e 0.250000 a 25%.
Código de receita (DARF)	Informe no formato NNNN ou NNNN-NN. Exemplo: 0473-04.
Base de cálculo	Base utilizada para cálculo do imposto.
Vigência	Período de validade da regra.
Fonte regulatória	Origem da informação utilizada para parametrização.

A regra nasce não validada e depende de parecer tributário.

Em regras por país, a regra específica possui precedência sobre a regra geral.

Na última coluna, sem título, estão disponíveis:

• Editar regra tributária;
• Remover validação da regra tributária.

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14. Relatório tributário

Finalidade

Use a tela Relatório tributário para consultar os tributos das operações contratadas, agrupados por tributo e código de receita DARF. A tela é apresentada com o apoio "Tributos das operações contratadas, agrupados por tributo e código de receita DARF."

Consultar a competência

O campo Competência define o mês consultado e vem preenchido com a competência corrente. Abaixo do campo, a tela informa o período coberto e o fuso utilizado, por exemplo "Período: 01/10/2026 a 31/10/2026 · Fuso: São Paulo".

Três indicadores resumem o período:

Indicador	Leitura
Valor devido	Soma dos tributos devidos no período, com a quantidade de operações considerada.
Valor confirmado	Soma dos tributos já confirmados, com a quantidade de operações confirmadas.
Cancelado e estornado	Valor cancelado e valor estornado no período.

Quando a competência não possui tributo, a tela informa Nenhum tributo nesta competência com a orientação "Selecione outra competência para consultar operações contratadas.", sem apresentar os indicadores e a lista, e o botão Exportar CSV permanece desabilitado.

Consultar os valores por tributo

A lista apresenta as colunas:

Tributo · Código DARF · Valor devido · Valor confirmado · Cancelado / estornado · Operações

Cada linha traz o tributo (por exemplo IRRF), o Código DARF correspondente, os valores e a quantidade de operações, com a indicação de quantas foram confirmadas. A última linha (Total) consolida o período.

Exportar o relatório

O botão Exportar CSV gera o arquivo da competência consultada.

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15. Regras de spread e tarifa

Finalidade

A tela Regras de spread e tarifa é utilizada para definir o spread e a tarifa aplicados às operações, considerando as dimensões configuradas e a vigência da regra.

A listagem apresenta:

Regra · Dimensões · Spread · Tarifa · Vigência · Status · Origem

A última coluna não tem título: as ações da linha são botões de ícone com os rótulos acessíveis Editar regra de spread/tarifa e Remover validação da regra de spread/tarifa.

A regra mais específica e validada prevalece. Quando não existe regra validada aplicável, o motor de preço utiliza o padrão do ambiente.

Atenção: uma regra de preço que já foi utilizada por uma operação fica imutável. Para alterar o preço, cadastre uma nova regra ou versão.

Cadastrar ou editar uma regra

Dimensões deixadas em branco funcionam como coringa, abrangendo todos os valores daquela dimensão.

Campo	Preenchimento
Tipo de operação	Todas, Compra (entregando espécie), Venda (recebendo espécie), Remessa ou Recebimento.
Moeda	Todas ou uma moeda específica.
Finalidade	Finalidade regulatória da operação.
Tipo de pessoa	Todos, Pessoa Física ou Pessoa Jurídica.
País	Sem recorte por país ou um país específico.
Canal	Canal de atendimento da operação.
Cliente específico (ID)	Restringe a regra a um cliente específico.
Spread (bps)	Spread em pontos-base.
Tarifa (R$)	Tarifa em reais.
Vigente a partir de / Vigente até	Período de vigência da regra.
Origem / política / Descrição	Origem da política de preço e observações da regra.
Regra ativa	Mantém a regra ativa durante a vigência.

Na última coluna, sem título, estão disponíveis:

• Editar regra de spread/tarifa;
• Remover validação da regra de spread/tarifa.

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16. Finalidades

Finalidade

A tela Finalidades regulatórias de câmbio permite consultar o CodFatoNatu das operações e configurar, separadamente, os domínios utilizados na composição do arquivo ACAM204.

A listagem apresenta:

Classificação da operação · Configuração ACAM204 · Status

Na coluna Configuração ACAM204 aparece o grupo da finalidade (Sem grupo quando não houver) e os domínios (CodCliNatu, CodGrpNatu, CodPagdr_RecbdrExtrNatu e CodFormaEntrMoeda); a coluna Status traz a situação da finalidade (Ativa), a elegibilidade da configuração (ACAM204 elegível ou Não elegível) e o estado dela (ACAM204 pronto).

A busca, com o texto Código ou descrição, localiza a finalidade, e o filtro Status permite consultar Ativas, Inativas ou Todas.

Cadastrar uma finalidade

O botão Nova finalidade abre a janela Nova finalidade regulatória, com os campos:

Campo	Preenchimento
CodFatoNatu *	Código do fato natureza; o campo exemplifica 12995.
Descrição *	Descrição da finalidade.
Faixa de valor	Faixa de valor da finalidade.
Tipos de operação	Compra (entregando espécie), Venda (recebendo espécie), Remessa e Recebimento (dinheiro do exterior) — os tipos em que a finalidade aparece na nova operação.
Importação de mercadorias	Marcação da finalidade como de importação de mercadorias.
Finalidade ativa	Mantém a finalidade ativa.

A janela é gravada em Salvar e traz também Cancelar.

Conceitos importantes

A tela separa três conceitos que não devem ser confundidos:

Conceito	Utilização
CodFatoNatu	Classifica a operação e também é utilizado pelas mensagens CAM/MES vinculadas à operação, como a CAM0021.
Domínios do ACAM204	Utilizados na composição do arquivo mensal ACAM204 e da CAM0021. Não alteram a CAM0042.
CAM0042	Consulta operacional de contratos. Não utiliza finalidade nem os domínios configurados para o ACAM204.

Editar a configuração do ACAM204

Na última coluna, sem título, o botão de ícone com o rótulo acessível Editar configuração ACAM204 da finalidade abre a configuração.

A janela Editar finalidade regulatória permite editar os domínios utilizados na composição do arquivo — CodCliNatu, CodGrpNatu, CodPagdr_RecbdrExtrNatu e CodFormaEntrMoeda —, incluindo o CodCliNatu, utilizado para os códigos de classificação do cliente. O bloco Tipos de operação marca em quais tipos a finalidade aparece na nova operação — a janela informa que "A finalidade só aparece na nova operação dos tipos marcados" —, e abaixo ficam as opções Elegível ao ACAM204, Importação de mercadorias e Finalidade ativa; a gravação é feita em Salvar.

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17. Países

Finalidade

Use a tela Países do câmbio para consultar e manter a classificação das jurisdições utilizadas nas regras tributárias de remessa. A tela é apresentada com o apoio "Classificação de jurisdições com tributação favorecida usada nas regras tributárias de remessa."

Consultar os países

A lista apresenta as colunas:

País · Código · Tributação · Fonte · Ações

• Código — sigla do país (por exemplo US, AR, KY).
• Tributação — Favorecida ou Não favorecida.
• Fonte — origem oficial da classificação: Abrir fonte oficial nos países com tributação favorecida e — nos demais.

O filtro de situação (Ativos, Inativos e Todos) recorta a lista pela situação do país, e a busca localiza o país por nome ou sigla. No rodapé, a tela informa a quantidade de países e a paginação — no exemplo observado, 31 país(es) · página 1 de 2.

Editar a tributação de um país

Na coluna Ações, o botão Editar tributação abre a edição da classificação daquele país — o rótulo acessível da ação traz o nome do país, por exemplo Editar tributação de Argentina.

No alto da tela, o botão Novo país abre a janela Cadastrar país, com os campos:

Campo	Preenchimento
Nome do país *	Nome da jurisdição; o campo exemplifica Arábia Saudita.
Código ISO *	Sigla do país; o campo exemplifica SA.
Código numérico *	Código numérico do país; o campo exemplifica 682.
País ou dependência com tributação favorecida	Marcação que classifica a jurisdição com tributação favorecida.
Disponível para novas operações	Marcação que mantém o país disponível para novas operações.

A janela é gravada em Cadastrar e traz também Cancelar.

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18. Templates de contratos

Finalidade

Use a tela Modelos de contratos de câmbio para manter os modelos de contrato de câmbio utilizados pela instituição, com versionamento, pré-visualização e aprovação em fluxo de quatro olhos.

Criar ou alterar um template

Em Novo modelo abre a janela Novo modelo de contrato, onde o modelo é criado. A janela pede três dados:

Campo	Preenchimento
Nome	Nome do modelo — obrigatório.
Finalidade	Finalidade regulatória à qual o modelo fica vinculado; Global (fallback) o deixa válido para qualquer finalidade.
Descrição	Descrição do modelo.

A janela é concluída em Criar.

O conteúdo é editado na tela do modelo, que possui três visões:

• Editor
• Pré-visualização
• Versões

Na visão Editor, preencha os campos de conteúdo:

Campo	Preenchimento
Conteúdo do modelo	Corpo do contrato, utilizando as variáveis do modelo.
Campos obrigatórios (separados por vírgula)	Variáveis que obrigatoriamente devem ser recebidas pelo contrato.
Contexto de exemplo (JSON)	Dados de exemplo utilizados na visualização do preview.
O que mudou	Descrição da alteração realizada na versão.

Esses campos são gravados em Salvar nova versão.

Salvar e publicar uma versão

Salvar nova versão grava uma nova versão do modelo.

Na aba Versões, consulte o histórico e a situação de cada versão — no exemplo observado, Versão 2 aparece como Publicada e Aprovada, e Versão 1 como Rascunho e Não exigida —, com a data de criação, o resumo da alteração e a comparação Diferença entre as duas versões mais recentes.

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19. Painel BCB

Finalidade

O Painel BCB — ACAM204 / ACAM205 concentra as funcionalidades relacionadas aos arquivos e à mensageria regulatória de câmbio.

No painel são tratadas:

• operações elegíveis para o ACAM204;
• geração do ACAM204;
• importação do retorno ACAM205;
• consulta CAM0042;
• mensagens CAM/MES;
• arquivos gerados pelo BCB.

19.1 ACAM204

O arquivo pode ser gerado em dois modos:

• Técnico — utilizado apenas para testes internos e não deve ser enviado ao BCB;
• Regulatório — utilizado para o processo regulatório.

A tela apresenta a Competência e disponibiliza:

1. Consultar elegíveis — consulta as operações elegíveis da competência selecionada;
2. Gerar ACAM204 — gera o arquivo a partir das operações elegíveis.

Quando não houver operações elegíveis, a tela informa essa condição.

19.2 CAM0042

A Consulta CAM0042 — mensageria regulatória consulta contratos pelo canal de mensageria do Sistema Câmbio no BCB, por meio de CAM/MES via STA.

A CAM0042 é independente do arquivo ACAM204 e da configuração das finalidades. Portanto, não utiliza CodFatoNatu nem os domínios configurados para o ACAM204.

No domínio MES01:

• a solicitação é enviada ao BCB como AMES101;
• a resposta é recebida como AMES102.

O botão Sincronizar consulta esse retorno no STA.

19.3 Mensagens CAM/MES e arquivos gerados

A tela de mensagens apresenta:

Mensagem · Documento · Status · NUOp · NumCtrlIF · Protocolo · Gerado em

Os arquivos BCB gerados apresentam:

Tipo · Competência · Status · Regulatório · Registros · Aceitos / Rej. · Gerado em

Enquanto nenhum arquivo foi gerado, a lista informa "Nenhum arquivo gerado" e orienta a gerar o ACAM204 da competência.

Utilize Atualizar mensagens para recarregar os dados exibidos. As mensagens trazem a ação Sincronizar ou Ver, e a consulta CAM0042 tem o botão Gerar consulta CAM0042.

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20. Conciliação do dia

Finalidade

Use a tela Conciliação do dia para confrontar os eventos da CAM0043 com as mensagens CAM do movimento e identificar as divergências do dia.

Na abertura, a tela apresenta o campo Data do movimento — preenchido com o dia corrente — e o botão Conciliar o dia. Ao lado, o filtro Divergências permite restringir o resultado a Todas, Só no Bacen ou Só aqui. Enquanto o dia não for conciliado, a tela apresenta o aviso "Nenhuma consulta neste dia" e a orientação "Concilie o dia para consultar os eventos no Bacen.", com o atalho Perguntar ao assistente. Ao acionar Conciliar o dia, a tela passa a exibir "Aguardando o Bacen" com a orientação "A tabela aparece quando o CAM0043R1 chegar." e o resumo já aparece com a indicação de que a consulta está em curso — no ambiente observado, "Consulta em andamento · 0 iguais · 0 só no Bacen · 0 só aqui · 0 valor diferente · 0 ainda não aceita", estado em que a tela permaneceu mais de um minuto depois do clique, até o retorno do Bacen. Concluída a consulta, o resumo passa a identificar a consulta e a situação do retorno — no exemplo observado, "Consulta de 15/10/2026 13:15 · SitCons 1 · 0 iguais · 0 só no Bacen · 0 só aqui · 0 valor diferente · 0 ainda não aceita" — seguido da lista do recorte escolhido, que saiu no estado "Nenhuma divergência neste dia" com a orientação "A lista mostra o recorte escolhido."

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21. Configurações

Finalidade

O item Configurações abre a tela Tarefas automáticas da Mesa, onde são definidos os parâmetros das demandas que o workflow abre a partir dos alertas da Mesa de Câmbio. A tela é apresentada com o apoio "Definem quando o workflow abre uma demanda. Cada tipo de alerta se salva à parte."

As demandas estão reunidas em seis grupos:

Grupo	Quando se aplica
Posição cambial	Quando a posição operacional de câmbio diverge do esperado.
Duplicidade de documentos	Quando a mesma fatura ou declaração aduaneira aparece em mais de um dossiê.
Valores e pagamentos	Quando o pagamento ou o valor da mercadoria sai da tolerância combinada.
Prazos da importação	Quando documentos, o desembaraço ou o saldo de câmbio atrasam em relação ao embarque ou à liquidação.
Conformidade da importação	Quando o favorecido, a retificação ou o país de risco exigem análise.
Outras demandas	Tipos de alerta que o motor passou a enviar e ainda não têm um grupo próprio.

As demandas de cada grupo são:

Grupo	Demanda	Critério informado na tela
Posição cambial	Divergência de posição	Divergência entre a posição diária e o arquivo mensal, com uma tarefa por competência. A própria tela informa que, sem time e responsável definidos, a tarefa permanece inativa.
Duplicidade de documentos	Invoice possivelmente duplicada	Mesmo fornecedor e número, ou mesmo número, valor e moeda, inclusive entre clientes.
Duplicidade de documentos	DI ou Duimp reaproveitada	O mesmo número de declaração em mais de um dossiê.
Valores e pagamentos	Pagamento acima da invoice	Valor alocado acima da tolerância configurada.
Valores e pagamentos	Divergência de valores	Diferença entre invoice, pagamentos e valor declarado, ajustada pelo incoterm.
Prazos da importação	Informação aduaneira em atraso	Embarque ou DI/Duimp fora do prazo da política. O embarque antecipado não passa da faixa da natureza.
Prazos da importação	Ligação sobre DI ou Duimp pendente	Após 90 dias do embarque, abre uma tarefa para telefonar ao cliente e registrar na própria tarefa o motivo e o novo prazo informado.
Prazos da importação	Revisão anual de DI ou Duimp pendente	Após 365 dias do embarque sem receber a declaração, abre uma tarefa de revisão humana. Não comunica automaticamente ao COAF.
Prazos da importação	Pendência documental vencida	Commercial invoice não recebida no prazo depois do embarque.
Prazos da importação	Saldo de importação em aberto após o embarque	Com vínculo ativo de pagamento antecipado, o valor da invoice não foi coberto depois da data de embarque (real, prevista ou a expectativa do saldo). A tela informa que a demanda está inativa na configuração inicial e não abre alerta até ser habilitada.
Conformidade da importação	Beneficiário diferente do fornecedor	O favorecido do câmbio não confere com o fornecedor da invoice.
Conformidade da importação	Retificação sem conciliação	Documento cancelado ou retificado sem a conciliação correspondente.
Conformidade da importação	País de risco	Fornecedor em país da lista EXCHANGE_COUNTRIES_RISCO.
Outras demandas	Falha no estorno da CAM0034	O estorno automático de uma CAM0034R1 esgota as retentativas; sem time e responsável, a tarefa permanece inativa.

Os campos de cada demanda são:

Campo	Preenchimento
Abrir demanda automaticamente	Quando ligado, o workflow cria a tarefa no time e na pessoa escolhidos.
Prazo para concluir (horas)	Em branco: sem prazo. Máximo de 1080 horas (45 dias).
Time responsável	Time do workflow que recebe a demanda. A lista traz Nenhum e os times cadastrados.
Responsável	Pessoa que precisa agir. Precisa pertencer ao time.
Time de escalonamento	Opcional. Recebe a demanda se o prazo estourar. A lista traz Nenhum e os times cadastrados.
Quem recebe o escalonamento	Opcional. Precisa pertencer ao time de escalonamento.
Prioridade da demanda	Baixa, Média, Alta ou Urgente. Como a tarefa entra na fila do time.
Categoria da demanda	Contábil, Operacional, Compliance, Suporte ou Outra. Agrupa a tarefa no workflow.

A demanda Divergência de posição traz apenas Abrir demanda automaticamente, Time responsável, Responsável, Prioridade da demanda e Categoria da demanda. As demais acrescentam Prazo para concluir (horas), Time de escalonamento e Quem recebe o escalonamento, além de campos próprios: Tolerância de pagamento a maior (%) e Teto em dólares (USD) em Pagamento acima da invoice; Tolerância de divergência (%) em Divergência de valores; Aviso antecipado (dias), Prazo após o embarque (dias) e Prazo após a liquidação (dias) em Informação aduaneira em atraso; e Dias após o embarque em Pendência documental vencida.

Cada demanda é gravada separadamente: o botão Salvar pertence à própria demanda, e a tela indica "Sem alterações nesta demanda." enquanto nada foi modificado.

No exemplo observado, a demanda Divergência de posição está com o time Compliance, um responsável definido, a prioridade Urgente e a categoria Contábil, com a abertura de demanda ligada.

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22. Pontos de atenção

Os pontos abaixo devem ser considerados durante a operação do menu:

1. Regras tributárias e de preço: as regras de IOF, IRRF e spread/tarifa precisam estar validadas para serem utilizadas na operação. Quando uma regra validada é editada, ela volta a exigir validação.
2. Regras de preço já utilizadas: uma regra de spread/tarifa que já tenha sido utilizada por uma operação não pode ser alterada. A mudança deve ser realizada por meio de uma nova regra ou versão.
3. IRRF: o imposto é recolhido pelo cliente por meio de DARF. Enquanto o comprovante não for apresentado, a operação pode permanecer em Aguardando IR (DARF).
4. Filas interbancárias: o aging de 30 minutos é informativo. Ele não bloqueia, cancela ou executa operações automaticamente.
5. Painel operacional: os indicadores de SLA servem para acompanhamento e priorização das filas.
6. Operação interbancária: a criação inicial preserva a operação em rascunho. As etapas posteriores dependem da permissão do usuário para a ação correspondente.
7. ACAM204 técnico: arquivos gerados nesse modo são destinados a testes internos e não devem ser enviados ao BCB.
8. ACAM204 x CAM0042: são fluxos distintos. A configuração dos domínios do ACAM204 não altera a consulta CAM0042.

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23. Fluxo geral do menu

De forma resumida, os recursos do menu se relacionam da seguinte maneira:

Nova operação → seleção do cliente e da conta de liquidação → definição da finalidade e dos dados da operação → aplicação das regras de spread/tarifa, IOF e IRRF e consulta da cotação → Operações → aprovação → contratação → liquidação → tratamento das etapas regulatórias no Painel BCB.

Para operações entre instituições, o fluxo utiliza Câmbio interbancário, com apoio do cadastro de Parceiros interbancários e do registro em Nova interbancária, seguindo posteriormente pelas filas de liquidação, comprovantes, exceções e reconciliação.

A Posição cambial acompanha o saldo em moeda estrangeira por parceiro e a conferência com o consolidado do Bacen. O Painel operacional permite acompanhar o volume e o envelhecimento das operações pendentes, enquanto os Templates de contratos mantêm os modelos versionados utilizados no processo contratual. A Conciliação do dia confronta os eventos da CAM0043 com as mensagens CAM do movimento. A tela Tarefas automáticas da Mesa, aberta pelo item Configurações, define o time, o responsável, a prioridade e a categoria das demandas geradas pela Mesa.

As Entradas do exterior registram os recursos recebidos em moeda estrangeira que abastecem as operações, e os Dossiês de Importação acompanham o pagamento, os documentos, o desembaraço e o compliance de cada dossiê. O Relatório tributário consolida os tributos das operações contratadas por tributo e código DARF, e os Países do câmbio mantêm a classificação das jurisdições com tributação favorecida usada pelas regras tributárias de remessa.