Cadastros

O menu Cadastros, cuida da abertura de conta do cliente do começo ao fim: o cliente acessa o aplicativo, seja por iniciativa própria ou através de convite, o cliente completa a jornada de cadastro no aplicativo e a instituição analisa e decide — com o painel para acompanhar fila, prazos e resultados.

O menu possui três telas principais:

• Dashboard — apresenta os principais indicadores do processo, a fila, os prazos e os resultados.
• Lista de Cadastros — permite localizar e acompanhar cada cadastro individualmente.
• Convites — permite enviar um convite quando a instituição optar por iniciar o cadastro dessa forma.

Convites

O convite tem como objetivo criar uma jornada de cadastro para o cliente, com os dados iniciais já pré-preenchidos — o cliente revisa e completa o resto no aplicativo.

Pode ser utilizado quando você já tem os dados básicos de quem vai abrir a conta (nome, e-mail e, se quiser, CPF e telefone) e não quer que o cliente comece do zero.

Como fazer:

1. Abra Institucional → Cadastros → Convites.
2. Clique em Convidar para cadastro.
3. Preencha Nome completo e E-mail (obrigatórios) e, se tiver, CPF e Telefone — os dois são opcionais.
4. Clique em Enviar convite.

Duas coisas que a tela avisa e valem para o seu dia a dia: o convite fica disponível por sete dias e o e-mail e o telefone continuam sujeitos à validação pelo próprio usuário no app — ou seja, o dado que você pré-preencheu só é considerado confirmado depois da validação do cliente.

Lista de Cadastros

A lista de todos os cadastros, com o estágio de cada um — tanto os que ainda estão sendo preenchidos no app quanto os que já estão na mão da instituição para análise.

Pode ser utilizada para localizar um cadastro (para analisar, conferir ou retomar) e para enxergar o volume por situação.

Como fazer:

1. Abra Institucional → Cadastros → Lista de Cadastros.
2. Escolha o recorte no topo: Todos · Aguardando análise · Em análise · Aguardando documentos · Aprovados · Rejeitados, e use Todos os objetivos e Avançado para refinar.
3. Para achar um cliente específico, use a busca por nome ou documento.
4. Clique no ícone da coluna Ações para abrir o cadastro.

As colunas são Nome · Risco · Objetivo · Canal · Criado em · BaaS · Status · Ações:

• Risco — a pontuação calculada na análise (sem análise enquanto não foi executada).
• Objetivo e Canal — para que o cadastro serve (Apenas cadastro) e por onde chegou (Internet Banking, App, Conta pessoal).
• Status — a situação do cadastro. Enquanto o cliente ainda está preenchendo no app, aqui aparece o estágio da jornada (Dados pessoais, Identidade, Contatos) e o cadastro abre como Cadastro em andamento, com o aviso: "As ações de decisão serão liberadas após o cliente enviar o cadastro."

Analise o cadastro (compliance e risco)

Se trata da análise que a instituição faz sobre o cadastro já enviado — primeiro assumindo a análise, depois medindo o risco e consultando as bases externas.

Quando usar: quando o cadastro está em Aguardando análise. Antes disso não há o que decidir: o cliente ainda está no app.

Como fazer:

1. Abra o cadastro pela lista (ícone da coluna Ações).
2. Revise os dados que o cliente informou: Dados pessoais, Contatos (cada contato aparece como Verificado ou Pendente), Endereço e Profissional e financeiro.
3. Em Análise de compliance, clique em Iniciar análise e confirme na janela: o cadastro passa a Em análise de compliance e fica sob sua responsabilidade — é essa etapa que libera a aprovação e a reprovação.
4. Em Pontuação de risco, clique em Executar análise para calcular a pontuação pela análise documental. O enquadramento é BAIXO (0–4) · MODERADO (5–79) · ALTO (80 ou mais).
5. Em Análise externa, clique em Iniciar análise externa para consultar os bureaus (Certta, Quod, Serasa) e validar os dados e identificar restrições. O resultado aparece por provedor e, depois, o botão vira Atualizar análise externa. O risco calculado aparece no topo do cadastro (Risco baixo · 0 pts · calculado em …). Recalcular pontuação refaz o cálculo. Depois da consulta, o bloco Regras de análise mostra as regras avaliadas e o resultado por regra — cada regra que casa soma pontos na classificação de risco (ex.: Sem indício de PEP, Ocorrência DataRudder) — e o Dados consolidados resume quantos campos voltaram preenchidos (Pessoa física — 6/14 retornados). Os documentos enviados (identidade, selfie) ficam logo abaixo e podem ser abertos para conferência.
6. Faltou documento? Use Solicitar documentos: marque os itens que o cliente precisa enviar (identificação, selfie/prova de vida, comprovante de endereço…), escreva a observação e confirme em Enviar solicitação. O cliente vê a lista no app e é notificado por e-mail e push, e o cadastro fica aguardando o envio.

No cadastro também ficam: Editar cadastro (complementar ou corrigir informação), Ver histórico (o que aconteceu e quem fez), Exportar dossiê (arquivo com o dossiê do cadastro) e Ampliar sobre cada documento enviado.

Decida: aprovar ou reprovar

Quando usar: depois de assumir a análise e revisar as seções.

Como fazer:

1. Aprovar abre a janela Aprovação de cadastro. Ela traz a revisão do que foi verificado (por exemplo, a consulta de documento no BC Protege+ — se ainda não foi feita, o próprio botão Executar consulta resolve) e o bloco "O que será criado ao aprovar" (o cadastro da pessoa física e a classe/limites). Informe a justificativa e confirme em Confirmar aprovação.
2. Reprovar abre a janela Reprovar cadastro: informe o motivo — ele é registrado na auditoria do cadastro — e confirme em Confirmar reprovação. Os motivos informados alimentam o indicador Motivos de recusa do Dashboard.

Dashboard

O que é: a dashboard é o painel para o acompanhamento geral dos cadastros — fila, prazos e resultado das análises.

Quando usar: pode ser utilizado para ter uma visão geral do processo, aprimorando a visualização e o entendimento do processo, e também para a gestão — por exemplo, para localizar travas no processo.

Como fazer:

1. Abra Institucional → Cadastros → Dashboard.
2. Escolha o período (7d · 30d · 90d · mês · m-1), o tipo (Todos · PF · PJ) e o status (Todos · Aguardando · Em análise · Aprovados · Recusados).
3. Leia os indicadores do período — Cadastros no período (com a quebra PF/PJ), Aguardando, Em análise, Aprovados e Recusados, cada um com o percentual do total.

Abaixo dos indicadores vêm os blocos de acompanhamento:

• Fila de espera — os cadastros mais antigos parados, com o tempo de espera de cada um: é onde você enxerga primeiro o que está travando.
• Preenchimento no app — quanto tempo, em média, o cliente leva para completar a jornada (mostra a base de cálculo).
• Análise da instituição — quanto tempo, em média, a instituição leva para analisar.
• Risco dos aprovados — o risco das aprovações do período.
• Tendência diária — a evolução de criados, aprovados e recusados dia a dia.
• Motivos de recusa — o que mais motivou reprovações no período.