Pessoas

O menu Pessoas é o cadastro de pessoas do CORE — pessoas físicas e jurídicas — e reúne o que a instituição precisa para manter esse cadastro em ordem: registrar uma pessoa, consultar e filtrar o que já está cadastrado, aprovar o que depende de decisão e consultar documentos no BC Protege+.

Como a pessoa chega ao sistema. O fluxo padrão é o cadastro pelo aplicativo: o cliente percorre a jornada de cadastro no app e a instituição acompanha e decide pelo menu Cadastros. O Cadastro deste menu é a alternativa manual, para quando a instituição precisa registrar a pessoa diretamente pelo sistema, sem essa jornada no aplicativo.

O menu possui cinco telas:

• Cadastro — alternativa manual para registrar uma pessoa física ou jurídica diretamente pelo sistema.
• Listagem — lista de pessoas cadastradas, com abas de situação e filtros.
• Aprovações — fila de pessoas pendentes de aprovação.
• BC Protege+ — consultas de documentos realizadas no BC Protege+.
• Dispositivos — aparelhos que acessam as contas pelo aplicativo e as solicitações de vínculo entre aparelho e pessoa; o detalhe da tela está no guia Dispositivos.

Cadastro (alternativa manual)

Esta tela é o caminho manual de inclusão: registra a pessoa diretamente pelo CORE, sem a jornada de cadastro no aplicativo. É utilizada quando a instituição precisa incluir uma pessoa que ainda não existe na base — e o registro criado aqui já reúne os dados de identificação, as credenciais de acesso e o endereço da pessoa.

O formulário é dividido em blocos. O primeiro bloco reúne a identificação:

• BaaS (opcional) — vínculo opcional da pessoa a um BaaS, quando a instituição trabalhar dessa forma.
• Tipo — pessoa física ou pessoa jurídica. O tipo determina os campos seguintes do formulário.
• CPF — documento da pessoa.
• Nome — nome completo da pessoa física ou razão social da pessoa jurídica.
• Nome social — nome pelo qual a pessoa é tratada, quando houver.
• Data de nascimento — no formato dd/mm/aaaa.
• Indicador — analista indicado para a conta, procurado pelo usuário do Core ou pela pessoa; é opcional e, sem ele, a conta não fica vinculada a um analista.
• Sexo
• Estado civil
• Profissão
• Renda média
• E-mail
• Telefone

Com o tipo Pessoa jurídica, esse bloco muda de composição: em lugar de CPF, Nome, Nome social, Data de nascimento, Sexo, Estado civil, Profissão e Renda média, o formulário apresenta CNPJ, Razão social, Nome fantasia, Fundação (no formato dd/mm/aaaa), Área de atuação e Faturamento, além da opção Opção pelo MEI. O campo Indicador permanece no bloco nos dois tipos. Nesse tipo, a ação de avançar segue direto para o Endereço — a etapa de credenciais é apresentada no cadastro de pessoa física.

Os campos marcados com * são obrigatórios. Ao avançar com um campo obrigatório em branco, o sistema aponta a pendência no próprio campo (mensagem de campo obrigatório) e não dá seguimento ao cadastro.

Com Pessoa física, a ação de avançar apresenta a etapa de credenciais de acesso da pessoa:

• Senha de autorização (4 dígitos) e confirmação — os quatro dígitos utilizados pela pessoa para autorizar operações.
• Senha de acesso e confirmação — a senha de acesso da pessoa ao ambiente, com os requisitos apresentados pela própria tela: Mínimo 8 dígitos, Ao menos uma letra minúscula, Ao menos uma letra maiúscula, Ao menos um número e Ao menos um caractere especial.

A etapa é confirmada pela ação Confirmar, que apresenta o endereço da pessoa:

• Endereço — rua, número, bairro, complemento, cidade, UF e CEP.

Confirmado o endereço, o formulário apresenta a Confirmação dos dados, com o resumo dos dados de identificação e do endereço informados e a ação Voltar para retornar à etapa anterior. A conclusão do cadastro é feita pela ação Cadastrar, nessa etapa. Com os campos obrigatórios preenchidos, a pessoa passa a constar na listagem.

Listagem

A listagem apresenta as pessoas cadastradas no sistema — tanto as incluídas pela jornada do aplicativo quanto as incluídas manualmente — e é o ponto de partida para localizar um cadastro existente.

A tela é organizada por abas de situação:

• Ativas — pessoas em vigor no sistema.
• Encerradas — pessoas com cadastro encerrado.
• Todas — todas as situações reunidas.

As colunas apresentadas são: Nome, Documento, Tipo, Situação, Última atualização, Risco, BaaS e Ações. No exemplo observado, a coluna Situação apresenta as linhas como Ativo e como Contraparte de crédito. O ícone Detalhes, ao final de cada linha, abre os dados da pessoa selecionada. Por padrão a listagem abre na aba Ativas, com 25 itens por página. Na aba Encerradas, a listagem acrescenta a coluna Data de encerramento — a data em que o cadastro foi encerrado — e o rodapé conta apenas esses registros (1 item encontrado, no exemplo observado). Sem cadastros encerrados, a aba apresenta somente o estado Nenhum item encontrado, sem o rodapé de paginação.

Os controles da listagem são:

• Busca — localiza a pessoa pelo texto informado; o Limpar, ao lado do campo, devolve a lista completa.
• Risco — filtra pelo nível da análise: Todos os níveis, Risco alto, Risco moderado e Risco baixo; o rótulo do próprio controle passa a exibir o nível escolhido (Risco baixo, no exemplo observado).
• Configurar colunas — abre o painel Colunas, com Todas as colunas e a marcação de cada uma das colunas da aba em uso — na aba Encerradas ele também lista Data de encerramento; a coluna Ações vem marcada e não pode ser desmarcada; Salvar aplica a escolha, que continua valendo quando a tela é recarregada. Marcar ou desmarcar Todas as colunas aplica a mesma escolha a todas as demais de uma vez e, ao desmarcar uma coluna, a marcação de Todas as colunas sai.
• Exportar — abre o menu Relatório CSV e Relatório PDF; a opção escolhida leva à Central de relatórios, em Histórico de Relatórios, com o painel Detalhe do relatório do relatório solicitado aberto sobre a lista — é preciso fechar o painel para agir na lista por trás. A linha do relatório traz a descrição Relatório de Pessoas, a origem Gerencial, a situação Concluído e a quantidade de registros, e a ação Baixar relatório faz o download; na coluna de ações da linha, os controles são ícones — Ver detalhes, Baixar relatório e Cancelar geração. O arquivo sai em CSV, com uma coluna por dado do cadastro (nome/razão social, nome social/nome fantasia, documento, tipo de pessoa, endereço, contatos, datas e status).
• Atualizar — recarrega a listagem.

No rodapé ficam o seletor de itens por página (25 · 50 · 100 · 500 · 3000), a paginação e o total de registros do recorte (166 itens encontrados, no exemplo observado).

A opção Avançado abre os filtros adicionais da lista, com os campos Filtro, Operador e Valor:

• Filtro — dado da lista usado no critério: Nome, Documento, Tipo, Última atualização e BaaS;
• Operador — forma de comparação; as opções dependem do filtro escolhido: em Nome são Contém e Não contém; em Última atualização, Depois, Antes e Igual; em Documento, Tipo e BaaS o operador fica fixo em Igual e não pode ser alterado;
• Valor — informação procurada; no exemplo observado, Nome · Contém · ONZ reduziu a listagem aos cadastros com “ONZ” no nome (7 itens encontrados), e o critério continuou aplicado depois do Atualizar;
• Adicionar e Excluir — os dois ícones ao lado do Valor: o Adicionar abre uma nova linha de critério, com o seu Filtro, o seu Operador e o seu Valor, e o Excluir retira a linha; com um único critério, o Excluir retira o critério e fecha o painel.

Aprovações

A tela Pessoas Pendentes de Aprovação concentra as pessoas que aguardam decisão da instituição. Quando um cadastro chega para aprovação, ele passa a aparecer aqui.

Sem cadastros aguardando decisão, a tela apresenta o estado "Nenhuma pessoa pendente", com a indicação "A fila de aprovação está limpa. Quando um cadastro chegar, ele aparece aqui.". A tela também oferece o filtro Avançado e, no estado vazio, o acesso Ir para listagem, que leva à listagem de pessoas.

BC Protege+

A tela do BC Protege+ reúne as consultas de documentos realizadas no serviço. É utilizada para consultar um documento e para acompanhar as consultas já feitas.

A tela apresenta a lista de consultas realizadas e a ação Nova consulta. Sem consultas registradas, a tela apresenta o estado "Nenhum item encontrado".

A ação Nova consulta abre a janela Consulta BC Protege+, com a indicação Consulte um documento no BC Protege+:

• Documento — campo obrigatório, no qual se informa o CPF ou o CNPJ a ser consultado, conforme indicação da própria tela.
• Consultar — realiza a consulta com o documento informado.
• Cancelar — fecha a consulta sem realizar a operação.