Contas

O menu Contas reúne o que a instituição precisa para manter as contas sob sua gestão: abrir uma conta, localizar e filtrar as contas existentes, tratar pedidos de encerramento, acompanhar as contas já encerradas, gerar relatórios, consultar extratos e tratar os vínculos de pessoas com contas.

O menu possui oito telas:

• Cadastro — abertura de uma conta para um titular.
• Listagem — lista de contas cadastradas, com abas por natureza e filtros.
• Solicit. de encerramento — fila das contas pedidas para encerrar, aguardando tratativa.
• Lista de encerradas — as contas já encerradas.
• Relatórios — central de relatórios de contas.
• Extrato Consolidado — orientação sobre o extrato consolidado e acesso aos relatórios.
• Extrato de Movimentação — extrato sumarizado das movimentações financeiras.
• Vínculos Pendentes — pedidos de vínculo de pessoas com contas aguardando aprovação.

Cadastro

A tela de cadastro abre uma conta vinculada a um titular. É utilizada quando a instituição precisa criar a conta de uma pessoa ou empresa já cadastrada, definindo de qual agência, tipo de conta e plano ela será.

Os campos do formulário são:

• BaaS — vínculo opcional da conta a um BaaS.
• Titular — pessoa ou empresa titular da conta.
• Agência — agência à qual a conta pertence.
• Tipo de conta — natureza da conta que está sendo aberta.
• Plano — plano da conta.

Os campos marcados com * são obrigatórios.

Listagem

A listagem apresenta as contas cadastradas e é o ponto de partida para localizar uma conta existente.

A tela é organizada por abas:

• Clientes — contas de clientes.
• Administrativas — contas administrativas da própria instituição.
• Todas — as duas naturezas reunidas.

As colunas apresentadas são: Nome, Número, Plano, Tipo, Saldo, Bloqueio cautelar, Situação, BaaS, Criada em, Atualizada em, Data de encerramento e Ações. A coluna de ações reúne as ações disponíveis para cada conta. O campo de busca filtra a lista pelo conteúdo informado, e a opção Avançado abre os filtros adicionais.

Solicit. de encerramento

A tela de solicitações de encerramento concentra as contas cujo encerramento foi pedido e que aguardam tratativa da instituição.

Sem pedidos aguardando, a tela apresenta o estado "Nenhuma solicitação de encerramento", com a indicação de que a fila de encerramento está limpa e de que a solicitação aparece ali quando uma conta for pedida para encerrar. A tela também oferece o acesso à listagem e o filtro Avançado.

Lista de encerradas

A lista de encerradas apresenta as contas já encerradas. É a própria listagem de contas com o filtro de situação aplicado em "Encerrada".

Sem contas encerradas, a tela apresenta o estado "Nenhuma conta encontrada", com a indicação de que nenhuma conta corresponde aos filtros atuais e a orientação de ajustar a busca ou a categoria.

Relatórios

A central de relatórios reúne os relatórios de contas disponíveis para geração.

A tela apresenta a seleção do tipo de relatório a ser gerado: "Selecione o tipo de relatório que deseja gerar."

Extrato Consolidado

Esta tela orienta sobre o extrato consolidado. O recurso foi transferido para o menu Transações — a tela informa a mudança e oferece os acessos diretos.

A tela traz dois acessos: Acessar Extrato Consolidado de Transações e Acessar Extrato de Movimentação Financeira.

A própria tela orienta quando usar cada relatório: o Extrato Consolidado é o melhor caminho para consultar transações e exportar o histórico operacional, enquanto o Extrato de Movimentação é mais indicado para acompanhar saldo, entradas e saídas com base nos movimentos financeiros consolidados.

O texto também esclarece a diferença entre os conceitos, que costumam ser confundidos:

• Transação — operação lógica única (um Pix enviado, um TED, um pagamento). Representa a intenção ou o evento principal da operação.
• Movimentos financeiros — lançamentos financeiros que compõem a transação: crédito, débito, estorno, devolução. Cada movimento pode ocorrer em data diferente.
• Relação — uma transação pode gerar vários movimentos financeiros ao longo do tempo (por exemplo, o débito na origem, o crédito no destino, um estorno parcial ou uma devolução posterior).
• Impacto no relatório — por isso, os valores do Extrato Consolidado e do Extrato de Movimentação podem diferir mesmo ao consultar o mesmo período.

Extrato de Movimentação

O extrato de movimentação apresenta a visão sumarizada das movimentações financeiras do período consultado.

A consulta é feita pelos campos:

• Data inicial — início do período, campo obrigatório.
• Data final — fim do período, campo obrigatório.
• Agrupar por — critério de agrupamento da visão, campo obrigatório.
• Incluir contas gráficas — inclui as contas gráficas na visão.

A tela apresenta ainda a orientação "Como interpretar este relatório", com o apoio para leitura dos valores.

Vínculos Pendentes

A tela de vínculos apresenta os pedidos de vinculação de pessoas a contas que aguardam aprovação.

Sem pedidos aguardando, a tela apresenta o estado "Nenhum vínculo pendente", com a indicação de que o pedido aparece ali para aprovação quando uma pessoa for vinculada a uma conta. A tela também oferece o acesso à listagem.